Власти ввели тотальный контроль за наличными

Большой брат все проконтролирует

• Госдума приняла закон, который ужесточает контроль за наличными деньгами в России. В частности, Росфинмониторинг получает право следить за всеми операциями юридических лиц с наличными деньгами выше 600 тыс. руб. Ранее у ведомства была такая возможность, но она распространялась лишь на те случаи, когда транзакция не была связана с хозяйственной деятельностью. К примеру, компания не зачисляла выручку в наличной форме или не выдавала зарплату сотрудникам.
• Непосредственно граждан затронет контроль за почтовыми переводами на сумму от 100 тыс. руб. либо эквивалента этой суммы в иностранной валюте. Также будут контролироваться все сделки с недвижимостью на сумму более 3 млн руб.
• Внимательно Росфинмониторинг будет следить за зачислениями денег на счет (вклад) или спасание денег со счета (вклада) иностранной структуры без образования для этого юрлица. Кроме этого, снятие денег на выплату юрлицу страхового возмещения или получения от юрлица страховки.
• По закону банки должны будут передавать в Росфинмониторинг расширенный перечень сведений о клиенте при подозрении, что клиент совершает легализацию преступных доходов или финансирует терроризм. С 1 марта 2022 года банки будут сообщать не только об операциях, но и о бенефициарах сделок или перевода.
• Эти требования коснутся МФО, НПФ, страховщиков, букмекеров, ломбардов, операторов инвестплатформ и профессиональных участников рынков ценных бумаг.
• Избежать жесткого контроля смогут госкорпорации, потребительские кооперативы, ряд некоммерческих организаций и ТСЖ. Они смогут не предоставлять данные.
• Автором законопроекта выступил председатель комитета Госдумы по финансовым рынкам Анатолий Аксаков. По его мнению, закон облегчит взаимодействие банков с юрлицами. Порядок контроля за операциям с наличными определит Владимир Путин в течение 180 дней после принятия закона.