ЦБ усилил контроль за платежами между россиянами: Восемь признаков сомнительных операций

Контроль за платежами ужесточается

• ЦБ опубликовал список новых рекомендаций российским банкам по контролю за платежами между россиянами. По ним банки должны ежедневно выявлять сомнительные операции держателей карт и владельцев счетов. Под подозрение попадут карты и счета, с помощью которых осуществляют переводы с большим количеством физлиц (более 10 в день и более 50 в месяц), а также большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день).
• Также подозрительными следует считать карты и счета, через которые проходят большие суммы операций между физлицами (более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц), но при этом отсутствуют платежи в адрес компаний ЖКХ, услуг связи, поставщиков иных товаров и услуг. Кроме того банки должны обращать внимание на соотношение суммы операций и среднего остатка средств – он не должен превышать 10% от среднедневного объема операций.
• Банки должны обращать внимание на короткие промежутки времени между зачислением денежных средств и списанием (минута и менее), а также на случаи, когда в течение одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств. Наконец, восьмым признаком сомнительности операций считается совпадение идентификационной информации об устройстве (МАС-адрес, цифровой отпечаток устройства), которое используется разными клиентами для переводов.

Спасибо, что читаете «Капитал страны»! Получайте первыми самые важные новости в нашем Telegram-канале или Вступайте в группу в «Одноклассниках»

• Чтобы считаться подозрительными, карте или счету достаточно соответствовать двум критериям из этого списка. ЦБ объясняет ужесточение рекомендаций тем, что платежи между физлицами «используются недобросовестными участниками хозяйственной деятельности». В частности, они направлены на пресечение незаконной предпринимательской деятельности, расчетов с онлайн-казино, финансовыми пирамидами, форекс-дилерами и операций в «криптовалютных обменниках».