Facebook
Капитал страны
Капитал Страны
ENGLISH
Меню
09 АВГ, 02:40 МСК
USD (ЦБ)    73,3633
EUR (ЦБ)    86,2532

09 АВГ, 02:40 МСК
USD (ЦБ)    73,3633
EUR (ЦБ)    86,2532

Тотальный контроль бизнеса: в России будут следить за операциями юрлиц с наличными

Тотальный контроль бизнеса: в России будут следить за операциями юрлиц с наличными


Так называемая слежка за юридическими лицами начнется в случае, если в Госдуме будет принят законопроект с соответствующими поправками к антиотмывочному закону. Эксперты считают, что подобные изменения могут осложнить жизнь банкам, и, как следствие, иметь неприятные последствия для предпринимателей.

Суть поправок

Речь идет о законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). В первом чтении законопроект о внесении изменений приняли еще в мае прошлого года. Целью изменений было обозначено усовершенствование обязательного контроля за финансовыми операциями. И уже в конце июня этого года Совет ГД выступил с рекомендациями внести на рассмотрение во втором чтении 8 июля обновленный документ, в котором учитываются дополнительные поправки.

Как пишут «Известия», изменениями предусматриваются послабления для банков. Как рассказал замглавы Нацсовета финансового рынка Александр Наумов, на сегодняшний день кредитные организации – это ключевые поставщики данных об операциях и сделках (не только своих, но других организаций) для Росфинмониторинга. Теперь, благодаря поправкам, можно будет ограничиться сообщением только по своим банковским операциям клиента.

Важное изменение связано с контролем за операциями юрлиц с наличными средствами. Согласно нынешней законодательной версии, банки обязаны информировать о ходе операций (снятие либо зачисление на счет), в которых фигурируют суммы 600 тысяч и более, если они не имеют отношения к хоздеятельности предприятия.

В результате поправок определение «хозяйственной деятельности» было убрано. То есть, суть в том, что контролироваться будут все операции юрлиц с наличными на сумму, превышающую 600 тысяч рублей.

Мнение экспертов

С одной стороны, подобные нововведения упрощают жизнь банкам: отпадает необходимость вникать в детали, достаточно будет отправить информацию о наличных операциях более установленной суммы. Однако, как отметил в разговоре с изданием Наумов, понятие «хоздеятельности» как раз и включает большую часть операций, которые юрлица проводят с наличными: в частности, внесение на счет выручки, снятие денег на заработную плату, расчет командировочных и так далее.

«Если убрать упоминание про хозяйственную деятельность, то нагрузка на банки, возможно, не снизится. При заполнении сведений об операциях кредитные организации вынуждены будут предоставлять большое количество информации…», — объясняет аналитик.

О кажущейся перспективе сокращения нагрузки на банки говорит и доцент кафедры гражданско-правовых дисциплин РЭУ им. Г.В. Плеханова Руслан Аллалыев. Он обратил внимание на то, что в таком случае будет необходим самый высокий уровень автоматизации бизнес-процессов:

«При ее отсутствии такое нововведение может лечь тяжелым бременем на сотрудников банков, занимающихся финансовым мониторингом таких операций».

О том, что банки столкнуться с тяжелым положением, говорит и эксперт Центра исследований проблем реальной экономики Ольга Лебединская. По ее словам, в этом случае перед кредитными организациями встанет тяжелый выбор: встать на сторону клиента либо следовать букве закона.



 
«Узнай, страна!» / ПОСЛЕДНИЕ СОБЫТИЯ ФЕДЕРАЦИИ
Москва:
Центральный федеральный округ:
РОССИЯ:


▪ Последние публикации на сайте ▪

Статьи

Минфин потерял 100 млрд руб. в бюджете от нефти

Минфин потерял 100 млрд руб. в бюджете от нефти
Экономика

Россия пухнет от денег. Резервы выросли до максимума за 12 лет

Россия пухнет от денег. Резервы выросли до максимума за 12 лет
Экономика 2

Россияне нашли спасение от низких банковских ставок

Россияне нашли спасение от низких банковских ставок
Экономика 6

Россияне остались без денег. К августу сбережения проедены

Россияне остались без денег. К августу сбережения проедены
Экономика

Новости бизнеса

«Деловая Россия» рассказала о проблемах с уголовными делами против бизнеса

«Деловая Россия» рассказала о проблемах с уголовными делами против бизнеса

Рестораторы придумали, как решать конфликты с недовольными жителями

Рестораторы придумали, как решать конфликты с недовольными жителями

Узнай, страна!

ТОП-10 достижений недели: как в России открывали «двери» в Европу, строили ВЭС и вели газ в регионы?

ТОП-10 достижений недели: как в России открывали «двери» в Европу, строили ВЭС и вели газ в регионы?

В Краснодарском крае завершен первый этап создания единственного в ЮФО лифтостроительного завода

В Краснодарском крае завершен первый этап создания единственного в ЮФО лифтостроительного завода
Капитал страны
Нашли ошибку на сайте? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter