Вот так решили! Банки усилят контроль за крупным внесением наличных — ЦБ ввёл новые правила для операций от 5 млн рублей

Обновлённые правила направлены на выявление подозрительных транзакций и предотвращение вывода средств за рубеж.

Повышенное внимание к операциям физических лиц возникнет при наличии нескольких признаков: за 30 дней на счёт внесли 5 млн рублей и более наличными, а затем в течение 10 дней перевели за границу не менее 70% от этой суммы.

Также под контроль попадут клиенты, которые за 30 дней внесли наличные не менее 10 раз, каждый раз от 100 тыс. рублей, после чего за рубеж ушло не менее 70% внесённых средств. Отдельно отслеживаются случаи, когда физлицо внесло 5 млн рублей и более наличными для перевода без открытия счёта на счёт юридического лица, если у банка есть основания полагать, что человек фактически оплачивает договор за третью компанию.

Эти признаки не будут применять к клиентам, по которым у банка есть документально подтверждённые данные о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей порог выше — от 30 млн рублей наличными за 30 дней.

Под внимание банков попадут: юрлица-нерезиденты, внесшие на счёт 30 млн рублей и более наличными; российские компании и ИП, если внесённая сумма от 30 млн рублей значительно превышает их среднемесячные обороты за предыдущие три месяца; компании и ИП, которые внесли 30 млн рублей и более, хотя раньше работали преимущественно по безналу или их деятельность не предполагает активного использования наличных.

Банк сможет запросить документы о происхождении денег, повысить риск-профиль клиента, квалифицировать операцию как подозрительную и в отдельных случаях отказать в её проведении.

Спасибо, что читаете «Капитал страны»! Получайте первыми самые важные новости в нашем Telegram-канале или вступайте в группу в «ВКонтакте» или в «Одноклассниках»