ЦБ предложил ограничить переводы россиян с карты на карту

Переводы с карты на карту ограничат

• «Нам так или иначе придется идти на ужесточение регулирования, здесь огромное количество вовлеченных в эти операции граждан», – заявил в Госдуме во вторник, 22 феварял, зампред ЦБ Юрий Исаев (цитата по ТАСС). По его словам, необходимо пресекать деятельность финансовых пирамид и нелегальных участников рынка, которые получают платежи от россиян на подставные карты и электронные кошельки.
• Исаев подчеркнул, что у ЦБ уже есть законодательная база для ограничения переводов – это 115 федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». «Нам с вами ничего не мешает рассмотреть механизм 115 ФЗ для того, чтобы в рамках механизма этого закона ограничивать в том числе и переводы в сторону таких нелегальных участников рынка», – сказал Исаев. Он предложил об этом «подумать».
• Согласно рекомендациям ЦБ, нелегальное использование банковской карты можно выявить по следующим критериям. Во-первых, на карту приходят платежи от более чем 10 контрагентов-физлиц в день и более 50 в месяц. Во-вторых, совершается более 30 безналичных операций с физлицами в день. В-третьих, между физлицами переводы достигают более 100 тыс. в день и более 1 млн руб. в месяц.

Спасибо, что читаете «Капитал страны»! Получайте первыми самые важные новости в нашем Telegram-канале или Вступайте в группу в «Одноклассниках»

• Также подозрительным считается отсутствие платежей в адрес юрлиц за коммунальные услуги, услуги связи и иных товаров и услуг. Под сомнение может попасть счет, если на нем в конце дня остаток меньше 10% от суммы операций за день. Банки должны обращать внимание на короткие интервалы между зачислениями средств и их списаниями, а также на совпадение идентификационной информации об устройстве, которое используется физлицами для переводов. Банковская карта попадет под контроль, если операции по ней будут соответствовать двум из перечисленных критериев.