В Госдуму внесли законопроект об ограничениях банковских операций при подозрительной активности

Россиянам могут ограничить отдельные финансовые операции суммой 30 тысяч рублей в месяц, если банки обнаружат признаки подозрительной активности. Соответствующий законопроект внесён в Госдуму. Об этом сообщает телеграм-канал «Кровавая барыня».

Документ предполагает расширение полномочий банков в сфере противодействия подозрительным финансовым операциям. Для этого планируется создать механизм обмена информацией между Банком России, кредитными организациями и Росфинмониторингом.

Согласно инициативе, Центробанк будет выявлять признаки подозрительных операций физических лиц и передавать сведения о потенциальных рисках всем банкам. Если кредитная организация получит такую информацию от ЦБ и при этом самостоятельно обнаружит сомнительные действия клиента, она должна будет установить ограничения на ряд операций.

В частности, речь идёт о внесении наличных на собственные банковские счета и вклады, пополнении электронных кошельков наличными, а также зачислении переводов от других физических лиц на банковские счета и электронные кошельки. Общий лимит для таких операций составит 30 тысяч рублей в календарный месяц.

Ограничения смогут действовать до одного года. Если в течение трёх лет после их отмены у клиента вновь выявят подозрительные операции, срок ограничений может увеличиться до двух лет.

При этом законопроект не предусматривает полной блокировки банковского счёта. Ограничения коснутся только определённых видов операций, а возможность пользоваться электронным средством платежа должна сохраниться.

Банк будет обязан сообщить клиенту о введённых мерах, объяснить причины и указать срок их действия. Если человек не согласится с решением, он сможет предоставить документы и сведения, подтверждающие отсутствие оснований для ограничений.

На рассмотрение такого обращения банку отводится семь рабочих дней. Если кредитная организация откажется отменить ограничения, клиент сможет оспорить решение в суде после прохождения досудебной процедуры. Предполагается, что в случае принятия закон вступит в силу 1 марта 2028 года.