ЦБ РФ: Перевод 200 тысяч и выше — новые сигналы мошенничества

С начала 2026 года Центральный банк Российской Федерации внедряет обновленный список признаков мошеннических операций, расширяя его с шести до двенадцати пунктов. Эти меры направлены на повышение безопасности финансовых транзакций и защиту граждан от злоумышленников.

Ключевые изменения коснутся следующих аспектов:

• Крупные переводы через Систему быстрых платежей (СБП): Банки будут более внимательно отслеживать переводы на сумму свыше 200 тысяч рублей, особенно если такие операции нехарактерны для клиента. Это позволит выявлять подозрительные транзакции, которые могут быть попыткой мошенничества.
• Изменение номера телефона для доступа к онлайн-банку: Резкая смена номера, используемого для входа в интернет-банк, также будет рассматриваться как потенциальный признак мошенничества.
• Нетипичное использование интернет-провайдера и изменение характеристик устройства: Банки будут обращать внимание на случаи, когда клиент использует новый, ранее не задействованный интернет-провайдер, или когда характеристики устройства, с которого осуществляется доступ к онлайн-банку, резко меняются.
• Операции с цифровым рублем: Два новых критерия специально разработаны для выявления мошеннических действий, связанных с использованием цифрового рубля.
• Наличие вредоносного программного обеспечения: Обнаружение на телефоне клиента программ, способных самостоятельно совершать переводы, станет дополнительным сигналом для банка о возможной угрозе.

Эти нововведения позволят банкам более оперативно реагировать на подозрительные операции и принимать меры для предотвращения мошенничества, тем самым повышая уровень финансовой безопасности для всех пользователей, пишет Readovka.

Читайте также: Перевел самому себе? Будь готов к вопросам от банка

Спасибо, что читаете «Капитал страны»! Получайте первыми самые важные новости в нашем Telegram-канале или вступайте в группу в «ВКонтакте» или в «Одноклассниках»