SWIFT на троих. Россия, Индия и Китай создают свою систему финансовых сообщений в обход санкций США?

На уровне БРИКС

Как сообщают российские СМИ, в Госдуму РФ уже внесен законопроект, который в ближайшее время может предоставить доступ зарубежным компаниям к российскому аналогу SWIFT - системе передачи финансовых сообщений (СПФС). Цель этих нововведений - обеспечить возможность напрямую проводить обмен сообщениями и расчеты российских компаний с иностранными контрагентами, оказавшимися под действием санкционного режима.

При этом, как проинформировал глава комитета ГД по финансовым рынкам Анатолий Аксаков, сегодня существует интерес по подключению к СПФС со стороны представителей Китая, Ирана и Турции. Со всеми ними проходят переговоры. «Они хотя и планируют рассчитываться с Россией в национальных валютах, но не исключают, что расчет может производиться через российский аналог SWIFT»,— прокомментировал ситуацию Аксаков.

По информации Центробанка, на сегодняшний день в системе СПФС присутствует порядка четырехсот участников. Речь идет о федеральном казначействе, банках, а также их корпоративных клиентов. По словам представителей регулятора, внутри России система целиком решает вопросы, связанные с передачей финансовых сообщений. Однако, если говорить о трансграничных операциях, то их проведение можно только в случае, когда к соответствующим договоренностям пришло несколько стран. Как отмечают в ЦБ РФ, перспективы заключения таких соглашений сегодня проходят на уровне  ЕАЭС и БРИКС.

Расчеты в нацвалютах

По данным The Economic Times, российская система передачи финансовых сообщений (СПФС) может быть соединена с китайской международной системой межбанковских платежей CIPS. У Индии пока нет внутренней системы обмена финансовыми данными, но она планирует связать платформу Центрального банка России со своим механизмом, который находится в стадии разработки. Новая система будет работать в качестве «шлюза» - сообщения о платежах перекодируют в соответствии с финансовой системой той или иной страны.

Кроме того, страны-участники БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай и ЮАР) изучают возможности прямой торговли в национальных валютах друг друга. Вчера на встрече с членами делового совета  БРИКС и Нового банка развития Президент России предложил активнее использовать рубль для расчетов между странами этого  объединения

«Хотел бы напомнить, что российская национальная валюта — рубль — полностью и свободно конвертируется на любые мировые валюты. Имея в виду устойчивую макроэкономическую ситуацию в нашей стране, рубль может быть дополнительным средством расчетов между нашими странами и вполне соответствует всем этим требованиям», — подчеркнул Владимир Путин

Российский лидер предложил увеличить долю финансирования Нового банка развития в нацвалютах, чтобы повысить вес валют стран-участниц БРИКС  в мировой экономике и избежать дополнительных рисков при взаимных расчетах.

Подсанкционные – присоединяйтесь?

Система передачи финансовых сообщений ЦБ РФ была запущена в конце 2014 года. Она понадобилась для того чтобы  для снизить внешние риски и бесперебойно оказывать  услуги по передаче финансовых сообщений по внутрироссийским операциям. Первая транзакция в сети СПФС была совершена в декабре 2017 года.

А сегодня эта система открыта к сотрудничеству с другими странами. Как отметил председатель совета директоров FinExpertiza Turkey Мехмет Йолджу, аналог SWIFT российского происхождения представляет собой революционную инновацию в цифровом мире. И для Турции пользование системой станет одним из толчков в развитии торговых отношений с Россией.

Сегодня, как пишет «Ъ», кроме российского СПФС возможно появление и независимой  европейской  системы обмена финансовыми  сообщениями. Как  ранее заявлял министр иностранных дел Германии Хайко Маас, в ЕС существует необходимость создания независимого аналога SWIFT, который поможет защитить европейские компании от американских санкций. В Банке России считают целесообразным создание европейской альтернативы SWIFT, а также присоединение к ней Российской Федерации. При этом не исключается, что будет создана и параллельная система передачи информации о платежах – чтобы обойти, в частности, санкции в отношении Ирана.

Рассуждая на эту тему, научный сотрудник исследовательского центра энергетической политики Европейского университета в Санкт-Петербурге Николай Кожанов говорит о том, что на саму возможность присоединения к российской системе иностранных государств влияет ряд факторов и многое зависит от объемов будущего экономического сотрудничества.

Как считает директор центра ЮВА, Австралии и Океании Института востоковедения РАН Дмитрий Мосяков, если говорить о Китае, то действия  этой страны будет зависеть от того, как сложатся отношения с США. Чем хуже отношения у американцев и китайцев - тем больше шансов у российской системы и наоборот. «Если США проявят позитив в отношении Китая, то с учетом объема их товарооборота и товарооборота с Россией, Китай скорее всего продемонстрирует лояльность США и не станет подключаться к российскому проекту»,— говорит  эксперт, отмечая, что Китаю вполне логично будет подключиться к европейскому аналогу SWIFT.