Совершенно легально: как из России выводят капиталы и почему Центробанк бессилен

400 относительно честных способов Остапа

Об одном из способов вывода капитала за рубеж сообщила замдиректора Росфинмониторинга Галина Бобрышева. В данной схеме используется депозитарный счет нотариуса. Деньги перечисляются должником на этот счет, а после предоставления документов о том, что сделка совершена, нотариус дает банку распоряжение о переводе этих денег кредитору.

Каковы объемы средств, ушедших из страны по этой схеме, данных в печати нет. По мнению экспертов, речь идет о сравнительно небольших суммах и данная схема вряд ли может иметь широкое употребление. Нотариус может лишиться лицензии, если будет недостаточно аккуратен при проверке документов и к тому же он несет материальную ответственность всем принадлежащим ему имуществом за подпись под заверенной им сделкой. Специалисты полагают, что это достаточные основания, чтобы данный способ отмывки денег не стал использоваться широко.

Можно предположить, однако, что решающей тут может оказаться величина суммы перечисляемых средств и размер неофициальной части комиссии, выплачиваемой нотариусу.

О второй схеме вывода капитала за рубеж сообщает пресса со ссылкой на источники в банковских кругах. Суть данного способа в следующем. Российская фирма подписывает кредитный договор с компанией-нерезидентом. За российской и зарубежной компанией стоят одни и те же лица, кредитный договор носит превратный характер, и никакого перечисления денег по нему не осуществлялось.

Через какое-то время, когда наступает срок возврата средств по этому договору, кредитор-нерезидент обращается в третейский суд, и российская компания свой долг признает. И тогда суд принимает решение о взыскании средств со счета должника. После этого кредитор с исполнительным листом обращается в Федеральную службу судебных приставов (ФССП), приставы списывают средства должника с его счета на свой, а после этого перечисляют их за рубеж на счет кредитора.

В чем новизна

Данные механизмы увода денег характеризуются тем, что они со всех сторон защищены законом, полностью легальны и у банков нет никаких оснований относить их к категории подозрительных. Приставы действуют на основании судебного решения, проверять которое не в их компетенции, а банки, в свою очередь, выполняют поручение ФССП. Единственное слабое место в этой схеме – действия судей. По фактам проверки ЦБ, по адресам, указанным в таких кредитных договорах, никого нет, реальной деятельности не ведется, а обороты по счетам должника несопоставимо меньше суммы долга. Но у судов не всегда есть физическая возможность детально изучать каждое такое дело, да и желание тоже не всегда присутствует. В Верховном суде отказались от комментариев по поводу участия судей в этих схемах.

Схема вывода денег через судебное решение относят к так называемым «молдавским схемам», которые активно использовались несколько лет назад. В том варианте деньги выводились в Молдавию, а далее списывались со счета должника по решению местных судов.

Размеры бедствия

В ЦБ РФ о данном способе вывода денег из страны знают и по итогам прошлого года оценивают величину утечки капитала таким способом в 16 млрд руб., что составляет более 10% всех выявленных регулятором сомнительных операций. Всего же судами подобных исков удовлетворено на сумму 37 млрд руб. Исходя из данных ЦБ, легко сосчитать, что весь объем денег, которые выведены за прошлый год из страны и транзакции по которым можно отнести к категории «сомнительные», составляет 160 млрд руб. То есть эти деньги либо добыты криминальным путем (криминальный бизнес, откаты), либо такие переводы являются частью платежей по реальным импортным контрактам, по которым занижена цена. В последнем случае далеко не всегда такие ухищрения являются результатом неумеренной жадности импортеров.

Сумма, которая утекает подобным образом из страны, не маленькая и составляет треть или четверть от всего объема денег, выведенных частным сектором из страны.

По данным ЦБ, чистый отток капитала за прошлый год составил 9 млрд долларов. По информации некоторых экспертов, эта цифра превышает 15 млрд долларов. Но в любом случае, это в разы меньше того, что утекало из страны в предыдущие годы. Специалисты полагают, что причина тому довольно прозаическая – утекать больше нечему.

В 2015 году частный сектор вывел из страны 56 млрд долларов, в 2014 году – 150 млрд долларов.

А за минувшее десятилетие из страны вывезено около 1 триллиона долларов.

Если предположить, что пропорция нелегальной части во всем этом объеме такая же, как и по итогам прошлого года, то получится, что по «подозрительным» схемам из страны выведено несколько сотен миллиардов долларов. Этих денег могло хватить, чтобы заменить все аварийные теплосети в нашей стране или построить сотню объектов типа Керченского моста.

Но не менее любопытна при этом та часть выведенных из страны средств, которая относится к легальной. Это деньги, ушедшие на оплату процентов по кредитам, потому что в своей стране «родной» инвестиционной валюты нет. Это дивиденды по акциям иностранных инвесторов, без которых у нас в стране что-либо развивать в экономике как-то не принято. Это и прибыль, «оптимизированная» в оффшорах, борьба с которыми очень напоминает известную «борьбу нанайских мальчиков». И многое-многое другое, не говоря уже о таких пустяках как инвестиции в австрийские замки или в зарубежные спортивные команды.

Но подобная прозрачность наших границ для движения капитала есть неотъемлемая часть принятой в нашей стране экономической модели.

О том, что такая открытость будет сохраняться и в будущем, заявил и президент Путин на одном из публичных мероприятий в конце прошлого года. Просто методы контроля совершенствовать надо. Как в борьбе с коррупцией – совершенству методов нет предела.

Образно говоря, будем и дальше черпать воду с помощью дуршлага, а отдельные недостатки этого процесса будем искоренять путем совершенствования методов.