Капитал Страны
21 АВГ, 19:00 МСК
USD (ЦБ)    59,1409
EUR (ЦБ)    69,4314
ИЗМИР

Совершенно легально: как из России выводят капиталы и почему Центробанк бессилен

16 Февраля 2017 11112 6 Экономика
Совершенно легально: как из России выводят капиталы и почему Центробанк бессилен

По сообщению Росфинмониторинга и по информации от участников финансового рынка, в России появились новые схемы вывода капитала за границу. Отличительной чертой этих схем является то, что они совершенно легальны и все участники этого процесса со стороны государства не имеют полномочий поставить его под жесткий контроль. Также в данной ситуации бессилен и ЦБ РФ, который только планирует передать ряд контролирующих функций над процессом вывода денег банкам. В чем суть новых схем вывода денег за рубеж и каковы последствия их работы для экономики страны?

400 относительно честных способов Остапа

Об одном из способов вывода капитала за рубеж сообщила замдиректора Росфинмониторинга Галина Бобрышева. В данной схеме используется депозитарный счет нотариуса. Деньги перечисляются должником на этот счет, а после предоставления документов о том, что сделка совершена, нотариус дает банку распоряжение о переводе этих денег кредитору.

Каковы объемы средств, ушедших из страны по этой схеме, данных в печати нет. По мнению экспертов, речь идет о сравнительно небольших суммах и данная схема вряд ли может иметь широкое употребление. Нотариус может лишиться лицензии, если будет недостаточно аккуратен при проверке документов и к тому же он несет материальную ответственность всем принадлежащим ему имуществом за подпись под заверенной им сделкой. Специалисты полагают, что это достаточные основания, чтобы данный способ отмывки денег не стал использоваться широко.

Можно предположить, однако, что решающей тут может оказаться величина суммы перечисляемых средств и размер неофициальной части комиссии, выплачиваемой нотариусу.

О второй схеме вывода капитала за рубеж сообщает пресса со ссылкой на источники в банковских кругах. Суть данного способа в следующем. Российская фирма подписывает кредитный договор с компанией-нерезидентом. За российской и зарубежной компанией стоят одни и те же лица, кредитный договор носит превратный характер, и никакого перечисления денег по нему не осуществлялось.

Через какое-то время, когда наступает срок возврата средств по этому договору, кредитор-нерезидент обращается в третейский суд, и российская компания свой долг признает. И тогда суд принимает решение о взыскании средств со счета должника. После этого кредитор с исполнительным листом обращается в Федеральную службу судебных приставов (ФССП), приставы списывают средства должника с его счета на свой, а после этого перечисляют их за рубеж на счет кредитора.

В чем новизна

Данные механизмы увода денег характеризуются тем, что они со всех сторон защищены законом, полностью легальны и у банков нет никаких оснований относить их к категории подозрительных. Приставы действуют на основании судебного решения, проверять которое не в их компетенции, а банки, в свою очередь, выполняют поручение ФССП. Единственное слабое место в этой схеме – действия судей. По фактам проверки ЦБ, по адресам, указанным в таких кредитных договорах, никого нет, реальной деятельности не ведется, а обороты по счетам должника несопоставимо меньше суммы долга. Но у судов не всегда есть физическая возможность детально изучать каждое такое дело, да и желание тоже не всегда присутствует. В Верховном суде отказались от комментариев по поводу участия судей в этих схемах.

Схема вывода денег через судебное решение относят к так называемым «молдавским схемам», которые активно использовались несколько лет назад. В том варианте деньги выводились в Молдавию, а далее списывались со счета должника по решению местных судов.

Размеры бедствия

В ЦБ РФ о данном способе вывода денег из страны знают и по итогам прошлого года оценивают величину утечки капитала таким способом в 16 млрд руб., что составляет более 10% всех выявленных регулятором сомнительных операций. Всего же судами подобных исков удовлетворено на сумму 37 млрд руб. Исходя из данных ЦБ, легко сосчитать, что весь объем денег, которые выведены за прошлый год из страны и транзакции по которым можно отнести к категории «сомнительные», составляет 160 млрд руб. То есть эти деньги либо добыты криминальным путем (криминальный бизнес, откаты), либо такие переводы являются частью платежей по реальным импортным контрактам, по которым занижена цена. В последнем случае далеко не всегда такие ухищрения являются результатом неумеренной жадности импортеров.

Сумма, которая утекает подобным образом из страны, не маленькая и составляет треть или четверть от всего объема денег, выведенных частным сектором из страны.

По данным ЦБ, чистый отток капитала за прошлый год составил 9 млрд долларов. По информации некоторых экспертов, эта цифра превышает 15 млрд долларов. Но в любом случае, это в разы меньше того, что утекало из страны в предыдущие годы. Специалисты полагают, что причина тому довольно прозаическая – утекать больше нечему.

В 2015 году частный сектор вывел из страны 56 млрд долларов, в 2014 году – 150 млрд долларов.

А за минувшее десятилетие из страны вывезено около 1 триллиона долларов.

Если предположить, что пропорция нелегальной части во всем этом объеме такая же, как и по итогам прошлого года, то получится, что по «подозрительным» схемам из страны выведено несколько сотен миллиардов долларов. Этих денег могло хватить, чтобы заменить все аварийные теплосети в нашей стране или построить сотню объектов типа Керченского моста.

Но не менее любопытна при этом та часть выведенных из страны средств, которая относится к легальной. Это деньги, ушедшие на оплату процентов по кредитам, потому что в своей стране «родной» инвестиционной валюты нет. Это дивиденды по акциям иностранных инвесторов, без которых у нас в стране что-либо развивать в экономике как-то не принято. Это и прибыль, «оптимизированная» в оффшорах, борьба с которыми очень напоминает известную «борьбу нанайских мальчиков». И многое-многое другое, не говоря уже о таких пустяках как инвестиции в австрийские замки или в зарубежные спортивные команды.

Но подобная прозрачность наших границ для движения капитала есть неотъемлемая часть принятой в нашей стране экономической модели.

О том, что такая открытость будет сохраняться и в будущем, заявил и президент Путин на одном из публичных мероприятий в конце прошлого года. Просто методы контроля совершенствовать надо. Как в борьбе с коррупцией – совершенству методов нет предела.

Образно говоря, будем и дальше черпать воду с помощью дуршлага, а отдельные недостатки этого процесса будем искоренять путем совершенствования методов.

Галина Яшина

Написать комментарий

правила комментирования
  1. Не оскорблять участников общения в любой форме. Участники должны соблюдать уважительную форму общения.
  2. Не использовать в комментарии нецензурную брань или эвфемизмы, обсценную лексику и фразеологию, включая завуалированный мат, а также любое их цитирование.
  3. Не публиковать рекламные сообщения и спам; сообщения коммерческого характера; ссылки на сторонние ресурсы в рекламных целях. В ином случае комментарий может быть допущен в редакции без ссылок по тексту либо удален.
  4. Не использовать комментарии как почтовую доску объявлений для сообщений приватного характера, адресованного конкретному участнику.
  5. Не проявлять расовую, национальную и религиозную неприязнь и ненависть, в т.ч. и презрительное проявление неуважения и ненависти к любым национальным языкам, включая русский; запрещается пропагандировать терроризм, экстремизм, фашизм, наркотики и прочие темы, несовместимые с общепринятыми законами, нормами морали и приличия.
  6. Не использовать в комментарии язык, отличный от литературного русского.
  7. Не злоупотреблять использованием СПЛОШНЫХ ЗАГЛАВНЫХ букв (использованием Caps Lock).
Отправить комментарий
09:59, 25.02 2 2
Наблюдатель:

Оксанов из США - вы уже много лет как проплаченный либераст. Вы как всегда пишите 80% правды, но... поворачиваете как всегда в сторону медленного разрушения страны. И как всегда излюбленное средство дерьмократии - говорить, говорить, говорить и заговорить... Потому что людям нет времени заниматься болтологией, в отличие от вас! Р.S. Капитализм - это как бешеная собака (средняя и крупная частная собственность), которую надо держать в узде. Учитывая наши реалии - власть не хочет и соответственно не может этого делать в обозримом будущем. Кроме того вы продолжаете линию на безусловную колониальную зависимость от развитых стран. Так что не надо лапшу вешать..., но для вас это работа!!!! ($$$$$$$$....)))))

20:30, 19.02 2 0
Аркадий Оксанов:

Миха: Вы очень молодой, даже завидую. В начале 50-х, ещё при Сталине, на прилавках было ВСЕ. Горы банок с крабами и тресковой печенью. Десятки видов колбас и сыров. Коньяки всех видов. Вина - залейся. Автомобили - в свободной продаже, прямо в магазине. Зил - пожалуйста - всего 40000 рублей дохрущёвских, т.е. 4000 рублей хрущёвских. Зарплата начальника лаборатории, ктн - 4000 рублей, и 40% - премия. Чудо??? НО!!! В нашей коммуналке не было никого, кто получал бы 1000 рублей. Колбасу покупали докторскую за 17 рублей, 150 грамм - нарезать. Полукопчёную я попробовал уже в 60-х. На Новый год в общаге в 60-х собирали по 30 дохрущёвских рублей, и это было многим не по карману.Обилие на прилавках - это для дураков. Есть покупательная способность зарплаты. В России сейчас МРОТ - 30 рублей в час. 50 центов.В США - 9 долларов в час. Цены на продукты питания близкие, на ширпотреб в США- ниже,чем в России. В СССР в 1987 году реальный паритет рубля и доллара был: 1рубль равен 3 доллара (не курс, курс был намеренно сильно занижен, чтобы препятствовать импорту). Считалось, что человеко-час среднего труда - один рубль. В РСФСР ВВП в 1990 году был в 2,5 раза выше,чем сейчас.Хватит? Могу ещё - "многая знания, многая печали". Вам легче. Оксанов

02:31, 19.02 0 0
Миха:

Аркадию. Вы откуда с космоса спустились? Банковские проценты за последний год активно снижаются. Даже Сбер на этой неделе очередной раз понизил ипотечный %, а в декабре и январе были снижены потреб. кредиты. % по депозитам в средем на 1,5% по большинству банков поднялся. По продовольствию. Я не знаю где кто что уничтожал, но на прилавках есть ВСЕ. Или Аркадий в глубокой якутской деревне живет, где не сезон на оленях в центр добираться?

23:47, 18.02 0 0
А.А. Зимин:

Ну, вывели. И чё? Цэ ж нэ дивчины в турецкий гарем...

21:43, 18.02 3 0
Аркадий Оксанов:

Наблюдатель: Вы не разбираетесь в арельсинах! Капитализм не виноват: в начальной стадии капитализма по Марксу была демократия, были ограничения на вывоз капитала, были забастовки и профсоюзы. Ныне в России этого нет. Потому что в России третья стадия капитализма, которая последовала после империализма по Ленину: концлагерный чекистский капитализм. В таком капитализме интересы народа и власть разделены бесконечностью. Пример - санкции. Для народа санкции принесли нищету, усиленную внутренними санкциями по уничтожению продовольствия, ростом банковского процента, ростом цен, сокращением социальных выплат. Для власти санкции были предельно полезны: обвал рубля и всё другое дало власти громадный поток рублей на оборону, на войну. Политический выигрыш власти: 86% одобрямса, крымнаш, поддержка войны в Украине и в Сирии, конституционное большинство Единой России в Думе, репрессивные законы, обвинение Запада в нищете народа, антиамериканизм, превращение президента в мировую фигуру. Доказательство: ныне в России развязана мощная компания против отмены санкций. Понятно? Конечно, нет: упал на голову тяжёлый зомбоящик. Оксанов

11:13, 16.02 1 2
Наблюдатель:

Что мы по этому поводу думаем или не думаем - власти наплевать! Одним словом - капиталистическая ДЕРЬМОКРАТИЯ

Статьи

«Это абсурд и профанация». Как слухи и мнения аналитиков стали главной проблемой крупных банков России

«Это абсурд и профанация». Как слухи и мнения аналитиков стали главной проблемой крупных банков России
Интервью и комментарии

Показательный суд. Что дело Улюкаев говорит о состоянии российской власти

Показательный суд. Что дело Улюкаев говорит о состоянии российской власти
Политика 1

Обмайнить и перемайнить Китай. Как наши чиновники планируют поднять экономику с помощью криптовалют

Обмайнить и перемайнить Китай. Как наши чиновники планируют поднять экономику с помощью криптовалют
Экономика 1

Место для дискуссий. Почему рэп-баттл Оксимирона и Гнойного стал событием в России

Место для дискуссий. Почему рэп-баттл Оксимирона и Гнойного стал событием в России
События

Узнай, страна

Кирпичом Белгородчина прирастать будет

Кирпичом Белгородчина прирастать будет

Вкус карельских ягод узнают далеко за пределами республики

Вкус карельских ягод узнают далеко за пределами республики

Новости компаний

Расширение промышленного и инвестиционного сотрудничества – путь к успешному будущему РФ и Турции

Расширение промышленного и инвестиционного сотрудничества – путь к успешному будущему РФ и Турции

Вице-президент ТПП РФ Максим Фатеев: Цифровое измерение - драйвер отечественного предпринимательства

Вице-президент ТПП РФ Максим Фатеев: Цифровое измерение - драйвер отечественного предпринимательства

Наши
партнеры

«Деловая Россия» — союз предпринимателей нового поколения российского бизнеса
«Терралайф» - рекламное агентство полного цикла
Dawai - Австрия на русском: новости, туризм, недвижимость, объявления, афиша
МЭЛТОР - мастер электронных торгов
Капитал страны
ВКонтакте