Facebook
Капитал страны
Капитал Страны
ENGLISH
Меню
01 АПР, 23:31 МСК
USD (ЦБ)    77,7325
EUR (ЦБ)    85,7389

01 АПР, 23:31 МСК
USD (ЦБ)    77,7325
EUR (ЦБ)    85,7389


Исчезающая обналичка. Почему в банковском секторе России сократился объем сомнительных операций?

26 Сентября 2019 2985 1 Исследования

За первую половину 2019 года вдвое сократилось число операций, где наблюдаются признаки обналичивания средств. Самым популярным способом «обналички» остается выдача средств физлицам. И больше всего этой услугой, как оказалось, пользуются в строительном секторе. Сокращение использования таких схем аналитики связывают с «закручиванием гаек» российскими правоохранительными и контролирующими органами и с использованием инструментов международного обмена информацией.

Статистика Центробанка

Как пишет РБК со ссылкой на данные ЦБ РФ, в банковском секторе наблюдается сокращение объема сомнительных операций, а число операций, которые имеют признаки обналичивания денежных средств в первом полугодии текущего года уменьшился в 2,1 раза – до 48 млрд. рублей

Лидирующее место среди схем обналичивания средств оказалась выдача со счетов, в том числе и платежные карты, физическим лицам. Объем данных операций в первом полугодии 2019 года достиг отметки в 32 млрд руб. Далее в рейтинге обналичивания находится выдача средств юридическим лицам (14 млрд руб.) и ИП (2 млрд руб.). В качестве сравнения РБК приводит аналогичный период прошлого года, когда объем операций по обналичиванию посредством выдачи физлицам находился на уровне 53 млрд руб., юрлицам — 42 млрд руб., ИП — 4 млрд руб.

Объем «обналички» по юрлицам, получается, уменьшился втрое, а по ИП- вдвое. При этом, как отмечается, обналичивание средств методом выдачи денег физлицам оказалось более популярным в сравнении с остальными видами. В частности, за первые шесть месяцев объем таких операций вырос до 66% (в прошлом году было 53%).

Что касается операций по выводу денежных средств за пределы России, то их объем хоть и сократился, но незначительно. В Банке России его оценили в 31 млрд руб. (в прошлом году эта цифра была на уровне 35 млрд руб.). Самая большая доля среди способов вывода средств пришлась на сделки с услугами (36%), за ними следуют авансовые платежи за импортируемые товары (24%)

Мнения экспертов

Комментируя ситуацию, партнер Paragon Advice Group Александр Захаров говорит, что уменьшение объема сомнительных операций происходит на фоне «закручивания гаек» со стороны правоохранителей и Центробанка. Еще один фактор – существенное замедление экономического роста. Эксперт подчеркивает, что отмывание денег становится более дорогим процессом и, как следствие – менее востребованным. К тому же многие простые схемы  обналички теперь больше недоступны. «Не стоит забывать, что сейчас многие чиновники, которые поддерживали такой вид бизнеса, привлечены к ответственности, произошли скандалы на мировом уровне в рамках борьбы с отмыванием»,- подчеркивает Захаров.

Вместе с этим, как считает еще один аналитик, директор департамента внутреннего аудита и управления рисками ФБК Роман Кенигсберг, «если какие-то направления деятельности сложно контролировать, например, услуги и операции с ценными бумагами, то эти каналы становятся более востребованными.

Другой взгляд на проблему имеет директор отдела консультирования по управлению рисками КПМГ в России и СНГ Фаррух Абдуллаханов. Он не исключает, что сокращение объема вывода активов связано с тем, что Центробанку приходится сталкиваться с более сложными схемами, которые находят участники рынка.

Немалую роль играет  действие системы международного обмена информацией, в том числе в рамках Конвенции о взаимной административной помощи по налоговым делам и Страсбургской конвенции.  Ведь при использовании этих  инструментов налоговому органу довольно легко узнать, куда в действительности были выведены денежные средства.

 

Расскажем о главном: подписывайтесь на «Капитал страны» в Instagram

Редакция

Написать комментарий

правила комментирования
  1. Не оскорблять участников общения в любой форме. Участники должны соблюдать уважительную форму общения.
  2. Не использовать в комментарии нецензурную брань или эвфемизмы, обсценную лексику и фразеологию, включая завуалированный мат, а также любое их цитирование.
  3. Не публиковать рекламные сообщения и спам; сообщения коммерческого характера; ссылки на сторонние ресурсы в рекламных целях. В ином случае комментарий может быть допущен в редакции без ссылок по тексту либо удален.
  4. Не использовать комментарии как почтовую доску объявлений для сообщений приватного характера, адресованного конкретному участнику.
  5. Не проявлять расовую, национальную и религиозную неприязнь и ненависть, в т.ч. и презрительное проявление неуважения и ненависти к любым национальным языкам, включая русский; запрещается пропагандировать терроризм, экстремизм, фашизм, наркотики и прочие темы, несовместимые с общепринятыми законами, нормами морали и приличия.
  6. Не использовать в комментарии язык, отличный от литературного русского.
  7. Не злоупотреблять использованием СПЛОШНЫХ ЗАГЛАВНЫХ букв (использованием Caps Lock).
Отправить комментарий
23:18, 13.03 0 0
Константин:

Государство планомерно ужесточает контроль за движением денежных потоков и особенно за оборотом наличных. В результате, случайным образом, страдают вполне законопослушные предприниматели и даже физические лица. Банки блокируют счета и карты при малейших подозрениях. В последнее время начали блокировать счета у абсолютно «белых» фирм, которые ведут реальную производственную деятельность, платят налоги и официальную зарплату. Основные факторы, которые вызывают подозрения у банков: 1. Наличные деньги снимаются с карты сразу после поступления . 2. Сумма снятия наличных средств превышает 30% от суммы всех поступлений на счет юр.лица. После блокировки счета, предприятие попадает в черный список и открыть счет в другом банке становится невозможным. Зависшие деньги на заблокированном счету на период разбирательств вывести также проблематично. Однако, если использовать некоторые биржевые технологии, то многих проблем можно избежать. Себестоимость конвертации безналичных средств в наличные примерно 3%, за одни сутки, и все без риска блокировки по 115ФЗ. С помощью биржевых технологий можно также решать такие сложные задачи как вывод средств за рубеж, минуя валютный контроль и легализация капитала. Все предлагаемые методы абсолютно законны и успешно применяются на практике.

Статьи

Около 1 млн жителей Москвы потеряют работу из-за коронавируса

Около 1 млн жителей Москвы потеряют работу из-за коронавируса
Экономика 1

Россия лишится советских месторождений нефти. Трамп может их спасти

Россия лишится советских месторождений нефти. Трамп может их спасти
Экономика

Пенсии и пособия под угрозой. Эксперты предсказали падение сборов из-за безработицы

Пенсии и пособия под угрозой. Эксперты предсказали падение сборов из-за безработицы
Экономика

«Умная система» в режиме изоляции. Слежка за россиянами может стать тотальной?

«Умная система» в режиме изоляции. Слежка за россиянами может стать тотальной?
Политика

Узнай, страна

Из Подмосковья экспортировали первое российское оборудование для термической переработки отходов

Из Подмосковья экспортировали первое российское оборудование для термической переработки отходов

В Кемеровской области построили техкомплекс на шахте «Талдинская-Западная-1» за 1,3 млрд рублей

В Кемеровской области построили техкомплекс на шахте «Талдинская-Западная-1» за 1,3 млрд рублей

В Свердловской области впервые изготовили швеллер для строительства зимовочной станции в Антарктиде

В Свердловской области впервые изготовили швеллер для строительства зимовочной станции в Антарктиде

В Приморском крае пришвартовалась стартовая платформа «Одиссей» плавучего космодрома «Морской старт»

В Приморском крае пришвартовалась стартовая платформа «Одиссей» плавучего космодрома «Морской старт»



Капитал страны
Нашли ошибку на сайте? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter