Facebook
Капитал страны
Капитал Страны
ENGLISH
Меню
25 НОЯ, 08:33 МСК
USD (ЦБ)    75,5379
EUR (ЦБ)    88,9960

25 НОЯ, 08:33 МСК
USD (ЦБ)    75,5379
EUR (ЦБ)    88,9960


Получил тысячу – карту заблокировали. Как российские банки отпугивают своих клиентов из-за «копеечных» переводов

27 Ноября 2018 9097 0 Экономика
Получил тысячу – карту заблокировали. Как российские банки отпугивают своих клиентов из-за «копеечных» переводов

Российские банки все чаще просят клиентов обосновать «экономический смысл» операций. Например, некоторых заставляют объясняться за тысячу рублей, поступившую на счет от другого человека. В случае если клиент отказывается представить банку документы, которые объясняют транзакции, карта или счет могут быть заблокированы. О подобных проблемах сообщают пользователи Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. Поясняя эту ситуацию, в Центробанке заявили, что подобная практика является незаконной, а клиенты могут обратиться с жалобами к регулятору.

Три дня

Как пишут «Известия», клиентам некоторых банков в текущем месяце пришлось столкнуться со следующей ситуацией: им звонят представители служб финансового мониторинга банков и требуют, чтобы они представили соответствующие документы по проводимым операциям. Причем, речь идет даже о суммах, размер которых не превышает одной тысячи рублей. Уточняется, что это, в большинстве p2p-переводы, то есть перечисления, которые граждане совершают между собой.

Издание приводит несколько наглядных примеров. Так, жительнице Москвы Анастасии в Бинбанке заявили, что карта будет аннулирована, и это произойдет в том случае, если не будет объяснен «экономический смысл» операций с «пластика» на тысячу рублей. Все необходимые бумаги нужно было отправить в WhatsApp: письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, которые подтверждают происхождение денежных средств и так далее. Все документы нужно было собрать в течение трех дней. В итоге карту не заблокировали, поскольку в банке работал знакомый, который помог решить проблему.

Как отбить желание

Аналогичная история произошла и с другими гражданами. Так, житель столицы Николай рассказал о том, что он переводил одну тысячу рублей с карты Сбербанка на карту Альфа-банка. Это действие вызвало подозрения у службы финмониторинга Сбербанка. Далее последовали долгие разбирательства, были предоставлены документы, которые подтверждают экономический смысл трансакции, и перевод в итоге был сделан. Однако этот случай отбил у Николая желание пользоваться услугами госбанка.

Еще у одного москвича, Виталия, клиента Тинькофф-банка, потребовали предоставить фотоснимки карт, с которых на его «пластик» была переведена тысяча рублей. Как стало известно позднее, в банке хотели убедиться в том, что перечисления – это не мошеннические действия. В итоге карта была заблокирована, пока не были предоставлены изображения карт.

Комментировать «Известиям» блокировку карт из-за одной тысячи рублей во всех трех банках отказались.

Как себя вести

Комментируя ситуацию, в Центробанке пояснили: в рамках противодействия мошенничеству организация должна приостановить операцию, после чего связаться с клиентом. Это может произойти только в том случае, если в трансакции присутствуют признаки, которые свидетельствуют о возможном ее совершении без согласия владельца средств. Одним из таких признаков может являться несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента. Но, как заявили в пресс-службе ЦБ РФ, в таком случае банк не должен выяснять происхождение средств либо назначение платежа. Все, что нужно – это получить от клиента подтверждение отправления денег либо отказ от операции.

Как пояснил советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов, максимальные требования, которые банк может предъявить клиенту – это устное подтверждение по звонку о том, что трансакция совершалась именно им. То есть, никаких документов по p2p-переводам сотрудники банка не имеют права запрашивать. Эксперт отмечает, что, если банки требуют от клиента бумаги по p2p-переводам, то они нарушают закон, и в итоге клиент может жаловаться не только в ЦБ, но и в суд.

Редакция

Написать комментарий

правила комментирования
  1. Не оскорблять участников общения в любой форме. Участники должны соблюдать уважительную форму общения.
  2. Не использовать в комментарии нецензурную брань или эвфемизмы, обсценную лексику и фразеологию, включая завуалированный мат, а также любое их цитирование.
  3. Не публиковать рекламные сообщения и спам; сообщения коммерческого характера; ссылки на сторонние ресурсы в рекламных целях. В ином случае комментарий может быть допущен в редакции без ссылок по тексту либо удален.
  4. Не использовать комментарии как почтовую доску объявлений для сообщений приватного характера, адресованного конкретному участнику.
  5. Не проявлять расовую, национальную и религиозную неприязнь и ненависть, в т.ч. и презрительное проявление неуважения и ненависти к любым национальным языкам, включая русский; запрещается пропагандировать терроризм, экстремизм, фашизм, наркотики и прочие темы, несовместимые с общепринятыми законами, нормами морали и приличия.
  6. Не использовать в комментарии язык, отличный от литературного русского.
  7. Не злоупотреблять использованием СПЛОШНЫХ ЗАГЛАВНЫХ букв (использованием Caps Lock).
Отправить комментарий

Статьи

Доллар рухнет до 70 рублей до конца этого года

Доллар рухнет до 70 рублей до конца этого года
Экономика

Дефицит рублей грозит банкам. Власти заберут из них 2 трлн руб.

Дефицит рублей грозит банкам. Власти заберут из них 2 трлн руб.
Экономика

Китай отказался выполнять контракт с «Газпромом»

Китай отказался выполнять контракт с «Газпромом»
Экономика 4

Европа откажется от российской нефти. Россию призвали готовиться

Европа откажется от российской нефти. Россию призвали готовиться
Экономика

Новости бизнеса

Миллиарды импорта и сотни совместных компаний с Россией. Чем рискует Белоруссия в период кризиса

Миллиарды импорта и сотни совместных компаний с Россией. Чем рискует Белоруссия в период кризиса

Исследование: как изменились расходы компаний в пандемию

Исследование: как изменились расходы компаний в пандемию

Узнай, страна!

Фермеры Саратовской области получили гранты для развития животноводства

Фермеры Саратовской области получили гранты для развития животноводства

Два крупных комплекса для авиационной отрасли запущены во Владимирской области

Два крупных комплекса для авиационной отрасли запущены во Владимирской области
Капитал страны
Нашли ошибку на сайте? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter