Facebook
Капитал страны
Капитал Страны
ENGLISH
Меню
26 ОКТ, 19:09 МСК
USD (ЦБ)    75,5379
EUR (ЦБ)    88,9960

26 ОКТ, 19:09 МСК
USD (ЦБ)    75,5379
EUR (ЦБ)    88,9960


Исчезающая обналичка. Почему в банковском секторе России сократился объем сомнительных операций?

26 Сентября 2019 3603 1 Исследования

За первую половину 2019 года вдвое сократилось число операций, где наблюдаются признаки обналичивания средств. Самым популярным способом «обналички» остается выдача средств физлицам. И больше всего этой услугой, как оказалось, пользуются в строительном секторе. Сокращение использования таких схем аналитики связывают с «закручиванием гаек» российскими правоохранительными и контролирующими органами и с использованием инструментов международного обмена информацией.

Статистика Центробанка

Как пишет РБК со ссылкой на данные ЦБ РФ, в банковском секторе наблюдается сокращение объема сомнительных операций, а число операций, которые имеют признаки обналичивания денежных средств в первом полугодии текущего года уменьшился в 2,1 раза – до 48 млрд. рублей

Лидирующее место среди схем обналичивания средств оказалась выдача со счетов, в том числе и платежные карты, физическим лицам. Объем данных операций в первом полугодии 2019 года достиг отметки в 32 млрд руб. Далее в рейтинге обналичивания находится выдача средств юридическим лицам (14 млрд руб.) и ИП (2 млрд руб.). В качестве сравнения РБК приводит аналогичный период прошлого года, когда объем операций по обналичиванию посредством выдачи физлицам находился на уровне 53 млрд руб., юрлицам — 42 млрд руб., ИП — 4 млрд руб.

Объем «обналички» по юрлицам, получается, уменьшился втрое, а по ИП- вдвое. При этом, как отмечается, обналичивание средств методом выдачи денег физлицам оказалось более популярным в сравнении с остальными видами. В частности, за первые шесть месяцев объем таких операций вырос до 66% (в прошлом году было 53%).

Что касается операций по выводу денежных средств за пределы России, то их объем хоть и сократился, но незначительно. В Банке России его оценили в 31 млрд руб. (в прошлом году эта цифра была на уровне 35 млрд руб.). Самая большая доля среди способов вывода средств пришлась на сделки с услугами (36%), за ними следуют авансовые платежи за импортируемые товары (24%)

Мнения экспертов

Комментируя ситуацию, партнер Paragon Advice Group Александр Захаров говорит, что уменьшение объема сомнительных операций происходит на фоне «закручивания гаек» со стороны правоохранителей и Центробанка. Еще один фактор – существенное замедление экономического роста. Эксперт подчеркивает, что отмывание денег становится более дорогим процессом и, как следствие – менее востребованным. К тому же многие простые схемы  обналички теперь больше недоступны. «Не стоит забывать, что сейчас многие чиновники, которые поддерживали такой вид бизнеса, привлечены к ответственности, произошли скандалы на мировом уровне в рамках борьбы с отмыванием»,- подчеркивает Захаров.

Вместе с этим, как считает еще один аналитик, директор департамента внутреннего аудита и управления рисками ФБК Роман Кенигсберг, «если какие-то направления деятельности сложно контролировать, например, услуги и операции с ценными бумагами, то эти каналы становятся более востребованными.

Другой взгляд на проблему имеет директор отдела консультирования по управлению рисками КПМГ в России и СНГ Фаррух Абдуллаханов. Он не исключает, что сокращение объема вывода активов связано с тем, что Центробанку приходится сталкиваться с более сложными схемами, которые находят участники рынка.

Немалую роль играет  действие системы международного обмена информацией, в том числе в рамках Конвенции о взаимной административной помощи по налоговым делам и Страсбургской конвенции.  Ведь при использовании этих  инструментов налоговому органу довольно легко узнать, куда в действительности были выведены денежные средства.

 

Редакция

Написать комментарий

правила комментирования
  1. Не оскорблять участников общения в любой форме. Участники должны соблюдать уважительную форму общения.
  2. Не использовать в комментарии нецензурную брань или эвфемизмы, обсценную лексику и фразеологию, включая завуалированный мат, а также любое их цитирование.
  3. Не публиковать рекламные сообщения и спам; сообщения коммерческого характера; ссылки на сторонние ресурсы в рекламных целях. В ином случае комментарий может быть допущен в редакции без ссылок по тексту либо удален.
  4. Не использовать комментарии как почтовую доску объявлений для сообщений приватного характера, адресованного конкретному участнику.
  5. Не проявлять расовую, национальную и религиозную неприязнь и ненависть, в т.ч. и презрительное проявление неуважения и ненависти к любым национальным языкам, включая русский; запрещается пропагандировать терроризм, экстремизм, фашизм, наркотики и прочие темы, несовместимые с общепринятыми законами, нормами морали и приличия.
  6. Не использовать в комментарии язык, отличный от литературного русского.
  7. Не злоупотреблять использованием СПЛОШНЫХ ЗАГЛАВНЫХ букв (использованием Caps Lock).
Отправить комментарий
23:18, 13.03 0 0
Константин:

Государство планомерно ужесточает контроль за движением денежных потоков и особенно за оборотом наличных. В результате, случайным образом, страдают вполне законопослушные предприниматели и даже физические лица. Банки блокируют счета и карты при малейших подозрениях. В последнее время начали блокировать счета у абсолютно «белых» фирм, которые ведут реальную производственную деятельность, платят налоги и официальную зарплату. Основные факторы, которые вызывают подозрения у банков: 1. Наличные деньги снимаются с карты сразу после поступления . 2. Сумма снятия наличных средств превышает 30% от суммы всех поступлений на счет юр.лица. После блокировки счета, предприятие попадает в черный список и открыть счет в другом банке становится невозможным. Зависшие деньги на заблокированном счету на период разбирательств вывести также проблематично. Однако, если использовать некоторые биржевые технологии, то многих проблем можно избежать. Себестоимость конвертации безналичных средств в наличные примерно 3%, за одни сутки, и все без риска блокировки по 115ФЗ. С помощью биржевых технологий можно также решать такие сложные задачи как вывод средств за рубеж, минуя валютный контроль и легализация капитала. Все предлагаемые методы абсолютно законны и успешно применяются на практике.

Статьи

По приказу сверху «Газпром» и «Роснефть» максимально укрепили рубль

По приказу сверху «Газпром» и «Роснефть» максимально укрепили рубль
Экономика

Россия протянет еще три года. Резервы резко «похудели»

Россия протянет еще три года. Резервы резко «похудели»
Экономика

Охотники за деньгами россиян оживились. Более 3 трлн руб. скоро заберут из банков

Охотники за деньгами россиян оживились. Более 3 трлн руб. скоро заберут из банков
Экономика

Чтобы спасти рубль, пришлось продать «Аэрофлот»

Чтобы спасти рубль, пришлось продать «Аэрофлот»
Экономика 1

Новости бизнеса

Миллиарды импорта и сотни совместных компаний с Россией. Чем рискует Белоруссия в период кризиса

Миллиарды импорта и сотни совместных компаний с Россией. Чем рискует Белоруссия в период кризиса

Исследование: как изменились расходы компаний в пандемию

Исследование: как изменились расходы компаний в пандемию

Узнай, страна!

Новую дизель-электрическую подводную лодку «Волхов» передали ВМФ России в Петербурге

Новую дизель-электрическую подводную лодку «Волхов» передали ВМФ России в Петербурге

Буровую машину для нефтегазовых компаний, не имеющую аналогов в России, начали выпускать в Кургане

Буровую машину для нефтегазовых компаний, не имеющую аналогов в России, начали выпускать в Кургане
Капитал страны
Нашли ошибку на сайте? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter