22 СЕН, 23:57 МСК
USD (ЦБ)    75,5379
EUR (ЦБ)    88,9960


ЦБ усилил контроль за платежами между россиянами: Восемь признаков сомнительных операций

11 Сентября 2021 9812 3 Экономика

Центробанк 6 сентября разослал российским банкам новые «методические рекомендации», которые ужесточают контроль за операциями между физическими лицами. Рекомендации направлены на борьбу с отмыванием денег, незаконной предпринимательской деятельностью, переводами в адрес онлайн-казино и финансовых пирамид. В них перечислены восемь признаков сомнительных операций, среди которых: переводы более 100 тыс. руб. в день, а также использование карт, с которых не платят за покупки, связь и ЖКХ.

Контроль за платежами ужесточается

  • ЦБ опубликовал список новых рекомендаций российским банкам по контролю за платежами между россиянами. По ним банки должны ежедневно выявлять сомнительные операции держателей карт и владельцев счетов. Под подозрение попадут карты и счета, с помощью которых осуществляют переводы с большим количеством физлиц (более 10 в день и более 50 в месяц), а также большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день).
  • Также подозрительными следует считать карты и счета, через которые проходят большие суммы операций между физлицами (более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц), но при этом отсутствуют платежи в адрес компаний ЖКХ, услуг связи, поставщиков иных товаров и услуг. Кроме того банки должны обращать внимание на соотношение суммы операций и среднего остатка средств – он не должен превышать 10% от среднедневного объема операций.
  • Банки должны обращать внимание на короткие промежутки времени между зачислением денежных средств и списанием (минута и менее), а также на случаи, когда в течение одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств. Наконец, восьмым признаком сомнительности операций считается совпадение идентификационной информации об устройстве (МАС-адрес, цифровой отпечаток устройства), которое используется разными клиентами для переводов.

Спасибо, что читаете «Капитал страны»! Получайте первыми самые важные новости в нашем Telegram-канале или Вступайте в группу в «Одноклассниках»

  • Чтобы считаться подозрительными, карте или счету достаточно соответствовать двум критериям из этого списка. ЦБ объясняет ужесточение рекомендаций тем, что платежи между физлицами «используются недобросовестными участниками хозяйственной деятельности». В частности, они направлены на пресечение незаконной предпринимательской деятельности, расчетов с онлайн-казино, финансовыми пирамидами, форекс-дилерами и операций в «криптовалютных обменниках».
Редакция

Написать комментарий

правила комментирования
  1. Не оскорблять участников общения в любой форме. Участники должны соблюдать уважительную форму общения.
  2. Не использовать в комментарии нецензурную брань или эвфемизмы, обсценную лексику и фразеологию, включая завуалированный мат, а также любое их цитирование.
  3. Не публиковать рекламные сообщения и спам; сообщения коммерческого характера; ссылки на сторонние ресурсы в рекламных целях. В ином случае комментарий может быть допущен в редакции без ссылок по тексту либо удален.
  4. Не использовать комментарии как почтовую доску объявлений для сообщений приватного характера, адресованного конкретному участнику.
  5. Не проявлять расовую, национальную и религиозную неприязнь и ненависть, в т.ч. и презрительное проявление неуважения и ненависти к любым национальным языкам, включая русский; запрещается пропагандировать терроризм, экстремизм, фашизм, наркотики и прочие темы, несовместимые с общепринятыми законами, нормами морали и приличия.
  6. Не использовать в комментарии язык, отличный от литературного русского.
  7. Не злоупотреблять использованием СПЛОШНЫХ ЗАГЛАВНЫХ букв (использованием Caps Lock).
Отправить комментарий
М
21:03, 12.09 0 0
Михаил:

Фора-банк блокирнул мне карту в прошлом месяце. Оказывается, класть/снимать деньги, оплачивать мобильный, эта падазрительна... ;-)

М
17:22, 11.09 1 0
мишутка:

А у олигархов нет сомнительных платежей или у них другие деньги, пограбленные...

В
14:48, 11.09 0 0
Виктор Михайлович:

(МАС-адрес, цифровой отпечаток ёустройства)..Просьба исправить ошибку

Статьи

Узнай, страна!



Капитал страны
Нашли ошибку на сайте? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter