16 ИЮЛ, 17:47 МСК
USD (ЦБ)    87.7427
EUR (ЦБ)    95.7588


ЦБ предложил ограничить переводы россиян с карты на карту

22 Февраля 2022 9887 0 Экономика
ЦБ предложил ограничить переводы россиян с карты на карту

Центробанк собирается ужесточить регулирование переводов россиян с карты на карту. По словам зампреда Банка России Юрия Исаева, это необходимо, чтобы пресечь деятельность финансовых пирамид и прочих нелегальных участников рынка. Для этого уже есть законный механизм, подчеркнул Исаев и предложил «подумать» об этом Госдуме.

Переводы с карты на карту ограничат

  • «Нам так или иначе придется идти на ужесточение регулирования, здесь огромное количество вовлеченных в эти операции граждан», – заявил в Госдуме во вторник, 22 феварял, зампред ЦБ Юрий Исаев (цитата по ТАСС). По его словам, необходимо пресекать деятельность финансовых пирамид и нелегальных участников рынка, которые получают платежи от россиян на подставные карты и электронные кошельки.
  • Исаев подчеркнул, что у ЦБ уже есть законодательная база для ограничения переводов – это 115 федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». «Нам с вами ничего не мешает рассмотреть механизм 115 ФЗ для того, чтобы в рамках механизма этого закона ограничивать в том числе и переводы в сторону таких нелегальных участников рынка», – сказал Исаев. Он предложил об этом «подумать».
  • Согласно рекомендациям ЦБ, нелегальное использование банковской карты можно выявить по следующим критериям. Во-первых, на карту приходят платежи от более чем 10 контрагентов-физлиц в день и более 50 в месяц. Во-вторых, совершается более 30 безналичных операций с физлицами в день. В-третьих, между физлицами переводы достигают более 100 тыс. в день и более 1 млн руб. в месяц.

Спасибо, что читаете «Капитал страны»! Получайте первыми самые важные новости в нашем Telegram-канале или Вступайте в группу в «Одноклассниках»

  • Также подозрительным считается отсутствие платежей в адрес юрлиц за коммунальные услуги, услуги связи и иных товаров и услуг. Под сомнение может попасть счет, если на нем в конце дня остаток меньше 10% от суммы операций за день. Банки должны обращать внимание на короткие интервалы между зачислениями средств и их списаниями, а также на совпадение идентификационной информации об устройстве, которое используется физлицами для переводов. Банковская карта попадет под контроль, если операции по ней будут соответствовать двум из перечисленных критериев.
Редакция

Написать комментарий

правила комментирования
  1. Не оскорблять участников общения в любой форме. Участники должны соблюдать уважительную форму общения.
  2. Не использовать в комментарии нецензурную брань или эвфемизмы, обсценную лексику и фразеологию, включая завуалированный мат, а также любое их цитирование.
  3. Не публиковать рекламные сообщения и спам; сообщения коммерческого характера; ссылки на сторонние ресурсы в рекламных целях. В ином случае комментарий может быть допущен в редакции без ссылок по тексту либо удален.
  4. Не использовать комментарии как почтовую доску объявлений для сообщений приватного характера, адресованного конкретному участнику.
  5. Не проявлять расовую, национальную и религиозную неприязнь и ненависть, в т.ч. и презрительное проявление неуважения и ненависти к любым национальным языкам, включая русский; запрещается пропагандировать терроризм, экстремизм, фашизм, наркотики и прочие темы, несовместимые с общепринятыми законами, нормами морали и приличия.
  6. Не использовать в комментарии язык, отличный от литературного русского.
  7. Не злоупотреблять использованием СПЛОШНЫХ ЗАГЛАВНЫХ букв (использованием Caps Lock).
Отправить комментарий


Капитал страны
Нашли ошибку на сайте? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter
Отметьте самые значимые события 2021 года:
close
check_box check_box_outline_blank Демонстратор будущего двигателя для многоразовой ракеты-носителя в Свердловской области
check_box check_box_outline_blank Демонстратор нового авиадвигателя ПД-35 в Пермском крае
check_box check_box_outline_blank Полет МС-21-300 с крылом, изготовленным из российских композитов в Иркутской области
check_box check_box_outline_blank Открытие крупнейшего в РФ Амурского газоперерабатывающего завода в Амурской области
check_box check_box_outline_blank Запуск первой за 20 лет термоядерной установки Токамак Т-15МД в Москве
check_box check_box_outline_blank Создание уникального морского роботизированного комплекса «СЕВРЮГА» в Астраханской области
check_box check_box_outline_blank Открытие завода первого российского бренда премиальных автомобилей Aurus в Татарстане
check_box check_box_outline_blank Старт разработки крупнейшего в Европе месторождения платиноидов «Федорова Тундра» в Мурманской области
check_box check_box_outline_blank Испытание «зеленого» танкера ледового класса ICE-1А «Владимир Виноградов» в Приморском крае
check_box check_box_outline_blank Печать на 3D-принтере первого в РФ жилого комплекса в Ярославской области
Показать ещеexpand_more