«Государство перестанет закрывать глаза»: ЦБ решил контролировать переводы с карты на карту в 2022 году

ЦБ отследит все переводы россиян ради налогов

• С нового года ЦБ будет запрашивать у коммерческих банков информацию по всем денежным переводам между физическими лицами вместе с их персональными данными, пишет РБК. Банки уже получили новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами (P2P). В ЦБ объяснили нововведение оптимизацией предоставления отчетности банками и необходимостью получать актуальные сведения о платежных услугах.
• Теперь ЦБ будет «периодически» запрашивать информацию о переводах с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, а также со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно. Также будут отслеживаться трансграничные переводы денежных средств физлицами, платежи через Систему быстрых платежей, переводы без открытия счета и переводы через системы денежных переводов.
• В данные об операциях будут включены номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумма переведенных средств, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя. Не будут учитываться операции по перечислению денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание и переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
• По мнению экспертов, данные по транзакциям будут использоваться для борьбы с уходом предпринимателей от налогов. «Эти данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги», – говорит председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.

Спасибо, что читаете «Капитал страны»! Получайте первыми самые важные новости в нашем Telegram-канале или Вступайте в группу в «Одноклассниках»

• «Видимо, цель ЦБ заключается в том числе в выявлении черных касс», – говорит партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Екатерина Токарева. Также участники рынка считают, что ЦБ намерен таким образом бороться с нелегальными онлайн-казино, финансовыми пирамидами и криптовалютными обменниками, считают в QIWI.