Капитал страны
Капитал Страны
ENGLISH
18 ОКТ, 17:39 МСК
USD (ЦБ)    65,7238
EUR (ЦБ)    75,5692

18 ОКТ, 17:39 МСК
USD (ЦБ)    65,7238
EUR (ЦБ)    75,5692

В чем секрет финансовой пирамиды «Кэшбери» и почему власти не могут ее прикрыть

11 Октября 2018 8353 11 Экономика
В чем секрет финансовой пирамиды «Кэшбери» и почему власти не могут ее прикрыть

«Кэшбери» – самый вирусный проект за всю историю существования пирамид. По масштабности он сравним лишь с МММ 2011 года. По статистике Яндекс.Вордстата, количество запросов о финансовой пирамиде в месяц достигает полумиллиона, тогда как крупные инвестиционные компании прошлых лет – такие как «Квестра» или «Фруит Моней» – едва набирали по 100 тыс. Платформами для раскрутки стали соцсети и YouTube. Рекламой занимаются звезды: Бузова, Басков, Чехова и Меладзе.

Что такое «Кэшбери»

Под известным в России брендом больше года работает финансово-инвестиционный холдинг. В группу входят отечественные и зарубежные компании, обещающие клиентам годовые сверхдоходы от вложений. По экспертным оценкам, в нее вложили деньги десятки тысяч граждан. Один из лидеров ресурса микрозаймов – Артур Варданян в августе этого года зарегистрировал компанию под брендом Cashbery International в Лондоне с уставным капиталом 1 млрд фунтов «для обеспечения личных расходов».

Принципы компании и «инвестиционные механизмы»

Стратегия «Кэшбери» построена на базовых принципах сетевого маркентинга, философия и миссия – на доверии, удовлетворении интересов вкладчиков и ориентированы «на благо простых людей». Каждый зарегистрированный на сервисе может поучаствовать в микрокредитовании физических лиц, бизнеса, давать деньги под залог, получать бонусы. Если коротко, инвестиционный сервис объединяет людей, желающих давать взаймы друг другу деньги и зарабатывать на процентах.

600% годовых – такая прибыль, на фоне банковских среднестатистических 6–7% по рублевым депозитам, привлекает всех желающих быстро поправить материальное положение. Люди, не имеющие представления о принципах работы кредитных организаций, верят обещаниям и ждут прибыли с инвестиций. Директор департамента ЦБ РФ Валерий Лях, занимающийся расследованием деятельности сомнительных коммерческих проектов, предупреждает о грозящем риске потерять личные сбережения.

Доверять или проверять

К началу октября 2018 года ЦБ подтвердил, что вкладчики России и СНГ доверили финансовой организации 1 млрд руб., и вклады продолжают поступать. Официально пострадавших пока нет. После 400 дней люди надеются получить вклады вместе с процентами. По истечении заявленного срока станет ясно, какие цели на самом деле преследует холдинг.

После регистрации каждый клиент может прослушать видеообращение Артура Варданяна – одного из учредителя структуры. Он объясняет, почему вклады через сайт не принимают. Из-за многочисленных вкладов холдинг не может осуществлять «разные инвестиционные механизмы», вызывающих ряд вопросов у ЦБ.

Вкладывать средства можно через менеджеров в группе «Кэшбери» в соцсетях. Деньги принимаются в личном кабинете или через электронные платежные системы «дропов», либо выводят через банковские карты «дропов».

Схема мошенничества

По закону МФО средства для займов от физлиц должны составлять менее 1,5 млрд руб. Холдинг придумал схему, не вызывающую юридических претензий. Финансы привлекает офшорная компании CASHBERY LIMITED через «Кэшбери», выступающей в роли посредника. На ресурсе имеется документ об ответственности между компаниями, но без соответствующих подписей. Следовательно, он не законный. В публичной оферте в п. 2.5 написано, что администрация не несет ответственности перед пользователями сайта, и не имеет перед ними обязательств.

Что общего между МММ и «Кэшбери»

Если провести параллель с деятельностью МММ Мавроди последних лет, принцип организации пирамиды ничем не отличается. Участники разбиты на крупные и мелкие подразделения во главе с руководителями разных рангов.

  1. Менеджер 1 уровня обязан собрать 150 тыс. руб. Он вкладывает 10 тыс. личных сбережений, 75 тыс. взимает с крупного инвестора, остальные собирает мелкими взносами, за что получает 5 тыс.
  2. Менеджер 5 уровня обязан найти инвесторов на миллион. Личный вклад составляет 100 тыс., взнос основного «партнера» – полмиллиона. Размер премии равен 15 тыс.
  3. Менеджер самого высокого, 25-го уровня инвестирует личных 7 млн руб., находит 8 крупных вкладчиков, готовых вложить 160 -420 млн и зарабатывает на этом 22 млн.

Почему сервис микрозаймов не могут закрыть по закону

Офисы «Кэшбери» расположены от Москвы до Магадана. Поскольку все хайп-проекты разоблачают, не исключено, что компанию на территории страны аннулируют раньше, чем граждане получат прибыль. Стараниями властей летом этого года был закрыт масштабный проект StartCom, который агрессивно рекламировали звезды шоу-бизнеса и блоггеры.

Возможно, что вопрос решится до 2019 года, но пока особо предъявить компании нечего. В конце сентября ЦБ передал досье на холдинг Генеральному прокурору, сославшись на факт, что компания привлекает рубли и криптовалюту без «признаков экономической деятельности». На компанию в Ростове-на-Дону подан иск о блокировке сайта cashbery.com, зарегистрированного в США. Прокуратора сослалась на отсутствие лицензии, дающей право работать на финансовом рынке. В администрации компании этот факт отвергают и ссылаются на то, что официального уведомления они не получали.

Пока банк не может приостановить деятельность по 2 причинам:

  1. ЦБ не выдавал разрешительный документ, поэтому отозвать его не может.
  2. Исков от обманутых вкладчиков не поступало, так как срок возврата денег еще не настал.

Однако Cashbery предстоит документально доказать, что она инвестирует займы в МФО/МКК законно. Центробанк исключил ее из списка микрофинансовых организаций. Сегодня посредническая платформа имеет статус микрокредитной организации, и у нее нет права привлекать вклады сторонних лиц.

Чего ожидать инвесторам

Ни одна из пирамид за всю историю существования не возвращала вклады полностью. Доход получают участники структуры на первом этапе. У тех, кто вложился позже, нет шанса приумножить капитал и вернуть всю сумму. Эксперт по финансам Д. Золотов заявил, что «у нее нет инструментов, приносящих высокую доходность».

Вкладчикам остается надеяться на совесть учредителей, меры правоохранительных органов и заранее смириться с убытком. Юристы объясняют, что люди могут рассчитывать на частичную компенсацию, которую выплачивает Федеральный фонд по защите прав инвесторов. И только в случае, если «Кэшбери» признают пирамидой и внесут в соответствующий список, что случается не всегда. При занесении компании в реестр люди смогут получить по 25 тыс. руб. после того, как суд их признает потерпевшими.

Редакция

Написать комментарий

правила комментирования
  1. Не оскорблять участников общения в любой форме. Участники должны соблюдать уважительную форму общения.
  2. Не использовать в комментарии нецензурную брань или эвфемизмы, обсценную лексику и фразеологию, включая завуалированный мат, а также любое их цитирование.
  3. Не публиковать рекламные сообщения и спам; сообщения коммерческого характера; ссылки на сторонние ресурсы в рекламных целях. В ином случае комментарий может быть допущен в редакции без ссылок по тексту либо удален.
  4. Не использовать комментарии как почтовую доску объявлений для сообщений приватного характера, адресованного конкретному участнику.
  5. Не проявлять расовую, национальную и религиозную неприязнь и ненависть, в т.ч. и презрительное проявление неуважения и ненависти к любым национальным языкам, включая русский; запрещается пропагандировать терроризм, экстремизм, фашизм, наркотики и прочие темы, несовместимые с общепринятыми законами, нормами морали и приличия.
  6. Не использовать в комментарии язык, отличный от литературного русского.
  7. Не злоупотреблять использованием СПЛОШНЫХ ЗАГЛАВНЫХ букв (использованием Caps Lock).
Отправить комментарий
23:07, 13.10 1 0
Гуля:

Не надо врать кэшбери платит своим вкладчикам. А банки обдирают людей.

21:44, 13.10 0 0
Светлана:

Из за шумихы вокруг кэшбери туда сейчас и не привлекают новых участников, тогда зачем блокируют вывод и начисление денег? Если власти переживали бы за людей так не поступали бы, поэтому и не верим центрабанку и прокуратуре.

21:56, 12.10 4 0
Светлана:

У меня создалось впечатление, что это наше государство с центральным банком боятся кэшбери. Этот вывод для себя я сделала после просмотра выступлений господина ГреФа про платформу Р2Р(угроза для наших банков) и что это плохо когда население умнеет и ими тяжело будет управлять, дураками легче

09:08, 12.10 0 4
МММ:

Пузырь лопнул... ха-ха-ха

20:33, 11.10 7 1
Инвестор:

Банки обдирают людей как могут, вгоняют в огромную кабалу. И все прекрасно. Государство только за. Никак обвинений в том, что они высасывают из людей нереальные проценты. Если бы реально оставили Кэшбери в покое, не мешали бы, мир стал намного прекраснее и лучше за счёт этой компании. А завистники, обычные люди, просто как в той притче: крестьяне хотят чтобы не было богатых, а мой дедушка всегда хотел, чтобы не было бедных... Кэшбери молодцы! Даже если их задавят, что усердно пытаются сделать, то за этот период они помогли очень многим людям стать богатыми! И это здорово! Да и даже просто пожить нормально. Не ломая голову, где брать деньги...

18:50, 11.10 8 1
инвестор1:

кэшбери всем всегда платила. дает возможность вылезти из долговых ям, ипотечной кабалы, поднять детей, вылечить больных и т.д. Почему-то властям это не нравится. Только на словах готовы делать все для народа, особенно перед выборами, а на деле давят народ, загоняют в долги, нищету. Оставьте в покое тех, кто дает жить, а не существовать!!!

15:35, 11.10 7 1
Инвестор:

Кэшбери всем платит! Не читайте это вранье!

Показать еще комметарии (4)

Статьи

«Высокие цены на нефть нас не спасут». Почему власти отказались от щедрой бюджетной политики

«Высокие цены на нефть нас не спасут». Почему власти отказались от щедрой бюджетной политики
Интервью и комментарии 2

Фьючерсы – спекулятивная торговля будущим или гарантия стабильной экономики?

Фьючерсы – спекулятивная торговля будущим или гарантия стабильной экономики?
Экономика

Как работает система кэшбэк по банковским картам и в чем подвох

Как работает система кэшбэк по банковским картам и в чем подвох
Экономика

«Экономически обоснованные тарифы». Как в России формируются цены на электричество

«Экономически обоснованные тарифы». Как в России формируются цены на электричество
Экономика

Узнай, страна

В Люксембурге заложат фруктовый сад в знак дружбы с Тамбовской областью

В Люксембурге заложат фруктовый сад в знак дружбы с Тамбовской областью

Из Хабаровского края в Новую Зеландию прибыла первая партия каменной ваты

Из Хабаровского края в Новую Зеландию прибыла первая партия каменной ваты

Из Тверской области отправились в Подмосковье первые «Иволги» для Московских центральных диаметров

Из Тверской области отправились в Подмосковье первые «Иволги» для Московских центральных диаметров

В Омске открылся Международный форум социальных предпринимателей и инвесторов «ИННОСИБ-2018»

В Омске открылся Международный форум социальных предпринимателей и инвесторов «ИННОСИБ-2018»

Новости СМИ

Наши
партнеры

«Деловая Россия» — союз предпринимателей нового поколения российского бизнеса
«Терралайф» - рекламное агентство полного цикла
Dawai - Австрия на русском: новости, туризм, недвижимость, объявления, афиша
МЭЛТОР - мастер электронных торгов
IQ'BUZZ - профессиональный инструмент мониторинга социальных медиа в СМИ
Капитал страны
ВКонтакте Нашли ошибку на сайте? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter